С 2 сентября в Латвии вступили в силу поправки к закону о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (NILLTPFN). Теперь обменные пункты смогут требовать у клиентов документы даже при сделках на суммы меньше 1500 евро.
До сих пор обязательная идентификация требовалась лишь при операциях свыше 1500 евро. Однако, учитывая статистику, которая показывает высокий уровень анонимных сделок (в 2024 году — 93,6%, в 2023 году — 93,8%, в 2022 году — 92%), правительство решило ужесточить контроль. По новым правилам субъекты закона о NILLTPFN обязаны проводить комплексную проверку клиента, если:
* сумма сделки или нескольких связанных сделок превышает 1500 евро;
* либо обменный пункт сам установит более низкий порог в зависимости от оценки рисков.
Это означает, что клиенту могут потребовать предъявить удостоверение личности и при меньших суммах. Министерство финансов поясняет, что цель изменений — снизить риски отмывания денег и финансирования терроризма. Важный аспект поправок касается и рынка криптовалют. Поставщики услуг с криптоактивами обязаны назначить ответственных лиц за соблюдение правил как в руководстве компании, так и на уровне внутреннего контроля. По словам экспертов, новая система «знай своего клиента» позволит эффективнее отслеживать подозрительные операции и сделает рынок финансовых услуг более прозрачным.