В Латвии ужесточается контроль за наличными операциями: что изменится и кого это коснется?

С 2025 года в Латвии вступают в силу новые правила, усиливающие контроль за операциями с наличными. Законопроекты вызвали широкий общественный резонанс — латвийцы опасаются слежки и ограничения свободы распоряжаться личными средствами. Однако, как утверждают власти, цель изменений — борьба с «теневой экономикой» и выплачиваемыми в конвертах зарплатами.

Что меняется?

* Служба финансовой разведки (FID) будет получать данные от банков и платежных систем о внесении наличных от 750 евро и о снятии от 1500 евро.
* Эта информация будет передаваться в Службу госдоходов (VID), если операция покажется подозрительной.
* Обмен данными происходит автоматически — граждане не обязаны подавать отчеты.

Что будет отслеживаться?

1. Внесение и снятие наличных:

* Физические и юридические лица, внесшие или снявшие суммы, превышающие установленные пороги.
* Пример: снятие 2000 евро на отпуск или внесение 1000 евро после продажи автомобиля.

2. Денежные переводы без счета (через PayPal, Western Union и т.д.) на сумму от 1000 евро.
3. Источники финансирования строительства — с ноября 2025 года их нужно будет указывать в BIS (Государственной информационной системе строительства).
4. Операции с наличной иностранной валютой — порог снижен с 5000 до 1500 евро.

Почему это важно?

По данным Минфина, около 3 миллионов евро в год бюджет недополучает из-за неучтенного оборота наличных. VID уверяет, что частные лица, ведущие честную финансовую деятельность, не столкнутся с проверками. Запросы будут направляться лишь при наличии признаков уклонения от налогов.

Что говорит бизнес?

Представители малого бизнеса опасаются, что такие меры могут загонять предпринимателей в «замкнутый круг»: при оплате услуг банковскими переводами возрастает риск блокировки счетов, а при расчетах наличными — подозрения в «конвертах».

Что будет, если не задекларировать доход?

Если у VID возникнут сомнения, гражданину могут предложить добровольно задекларировать незадекларированный доход и уплатить налоги. В случае отказа — возможны налоговые доначисления и, при наличии состава преступления, уголовная ответственность.

Контекст

Латвия идет по пути других стран ЕС, где также усиливается контроль за наличными в целях борьбы с отмыванием денег и уходом от налогов. Пока запрета на использование наличных нет, но тенденция к ограничению очевидна.

Вывод: Новые меры направлены на выявление нелегальных доходов и сокращение теневой экономики. Законопослушным гражданам переживать не о чем, однако прозрачность финансов становится необходимой нормой.