VID усилит контроль за крупными операциями с наличными: что изменится с 2025 года.

Министерство финансов Латвии готовит поправки к постановлению Кабинета министров, которые направлены на сокращение теневой экономики и повышение прозрачности оборота наличных средств. Согласно проекту, Государственная налоговая служба (VID) получит доступ к более детальной информации о наличных операциях в банкоматах.

Согласно новым правилам, банки будут обязаны передавать в Службу финансовой разведки (FID) так называемую «пороговую декларацию», если:

* физическое или юридическое лицо вносит на счет от 750 евро наличными;
* со счета снимаются наличные суммы свыше 1500 евро.

Генеральный директор VID Байба Шмите-Роке пояснила в эфире TV3, что ранее налоговая служба не получала от банков точных данных о движении наличных — лишь общую информацию об обороте по счету. Новый порядок даст возможность эффективнее отслеживать потенциальные риски, особенно в сфере бизнеса, где крупные снятия наличных могут указывать на выплату зарплат «в конвертах».

Что будет отслеживать VID?

Шмите-Роке подчеркнула, что новые правила не означают автоматических проверок после каждой операции. Анализ данных будет комплексным: если человек регулярно вносит наличные, но не имеет видимых легальных доходов, тогда это станет основанием для дальнейшего анализа.

Частные лица: поводов для тревоги нет

Для большинства граждан новый порядок не создаст сложностей в повседневной жизни. «Если человек снимает деньги перед поездкой или крупной покупкой, и это легальные средства — никто не будет задавать вопросов», — подчеркнула глава VID.

По данным службы, под новые критерии подпадают примерно 28 000 человек, регулярно вносящих наличные, и около 3 800 — снимающих крупные суммы. Таким образом, изменения затронут ограниченный круг лиц.

Что это даст налоговой службе?

VID отмечает, что нововведение сократит количество необоснованных проверок и писем, позволяя сосредоточиться на целевых группах риска. Это должно повысить эффективность работы службы и облегчить соблюдение налогового законодательства. Окончательные параметры новых правил — включая пороговые суммы и периодичность отчетности — еще могут быть уточнены с учётом мнения общественности.