Мы в соцсетях

Новости Латвии

В будущем нельзя будет открыть счет без вопросов банка к клиенту.

В будущем нельзя будет открыть счет без вопросов банка к клиенту.

В будущем больше нельзя будет открыть счет без вопросов банка к клиенту, заявил в интервью агентству LETA председатель правления Swedbank Лаурис Менцис.

«Нужно понимать, что было время, когда над нами висел домоклов меч в виде Moneyval и создателей серого списка, и именно поэтому маятник в то время качнулся слишком сильно, потому что не было времени и других вариантов. Все это теперь нормализовалось, поэтому речь идет только об ожиданиях. Если кто-то допускает, что сможет прийти в банк и так, ничего не говоря, сразу же откроет счет, то таких ситуаций больше не будет», — сказал Менцис.




С другой стороны, банки осознают, что им необходимо улучшить коммуникацию и разъяснение того, какая информация потребуется, чтобы предпринимателю было легче заранее подготовить все необходимое, и работа над этим ведется, подчеркнул Менцис. Он пояснил, что в прошлом году также активно работала парламентская комиссия по расследованию последствий так называемого «капитального ремонта» финансового сектора, где также было высказано много критических замечаний. Когда начались дискуссии о корпоративном подоходном налоге и поддержке ипотечных заемщиков, все это стихло. Менцис отметил, что можно говорить о anecdotal evidence, то есть о каком-нибудь «сантехнике» депутата или о «крупных инвесторах», которые якобы посетили все банки и с ними никто не разговаривал, и есть факт, скольким компаниям и физическим лицам открыты счета в банках в течение года — а их несколько десятков тысяч.




«Однако эти позитивные аргументы такого внимания не привлекают. Конечно, могут возникнуть проблемы, которые необходимо анализировать, и да — мы работаем, улучшить опыт клиента при непосредственном взаимодействии с банком, чтобы соответствовать законодательным и нормативным требованиям, но нельзя абсолютизировать, что все плохо», — сказал Менцис.

Также Менцис пояснил, что с 2022 года пакеты санкций поступают не раз в год, а каждый месяц, поэтому банкам пришлось проделать большую работу по обеспечению своей технической и операционной готовности. В этом плане за эти два года сделано немало.

Однако Менцис признал, что одно дело — способность банка выявлять случаи, подпадающие под санкции, а другое — решение работать с тем или иным клиентом, понимая, каков профиль санкций и рисков по борьбе с отмыванием денег (AML). При этом речь не идет о случаях, когда работа не может быть продолжена из-за санкций, потому что это совершенно ясно. Однако если бизнес-модель клиента предполагает повышенные санкции и риск AML, которым сложно управлять, то Swedbank не сможет работать с таким клиентом.




«Мы все-таки универсальный банк, который работает с сотнями тысяч частных лиц и десятками тысяч предприятий. У тех, кто работает в более узких сегментах, возможно, иначе. В то же время нужно понимать, что мы живем в среде, в которой присутствуют риски, и всегда есть вопрос, способны ли сами предприниматели управлять своими рисками и исходящими из них последствиями», — сказал Менцис.

Он выразил удовлетворение тем, что со стороны государства также произошла эволюция, и теперь Служба финансовой разведки станет институтом, который будет консолидировать все вопросы санкций. Раньше были вопросы, которые нужно было решать с МИД, вопросы, которые нужно было решать с таможней, с Банком Латвии. По мнению Менциса, помогает комплексное решение.




Обязательно подписывайтесь на наш Youtube канал.

Больше новостей читайте — ЗДЕСЬ.





rus.tvnet.lv

Рекламное объявление
Комментировать

Комментировать

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Новости Латвии

В Латвии собирают подписи за возвращение прежнего времени продажи алкоголя.

В Латвии собирают подписи за возвращение прежнего времени продажи алкоголя.

На портале общественных инициатив Manabalss.lv стартовал сбор подписей за восстановление прежнего графика продажи алкогольных напитков. Инициатор — Эдгарс Яншевицс, который предлагает разрешить продажу алкоголя с 8:00 до 22:00, как это было до вступления в силу новых ограничений.




По мнению Яншевица, такой режим соответствует ритму жизни общества и удобен для жителей, которые часто совершают покупки утром. Он отмечает, что торговля с 8:00 упростила бы подготовку к торжествам и визитам в гости, а закрытие продаж после 22:00 помогло бы сократить импульсивные покупки и нарушения общественного порядка. Напомним, 1 августа вступили в силу поправки в Закон об обороте алкогольных напитков, ужесточающие правила. Теперь продажа алкоголя в розничных магазинах, интернет-магазинах и мобильных приложениях разрешена:

* с понедельника по субботу — с 10:00 до 20:00,
* по воскресеньям — с 10:00 до 18:00.




Кроме того, доставка алкоголя, купленного онлайн, возможна не ранее чем через 6 часов после заказа. Закон также запрещает рекламировать скидки и распродажи на алкоголь, проводить акции по стимулированию продаж, а также продавать и употреблять спиртное возле игровых автоматов или столов. В Министерстве здравоохранения Латвии поясняют, что новые ограничения основаны на рекомендациях ВОЗ и направлены на сокращение потребления алкоголя. По данным исследования, ежегодные убытки госбюджета из-за последствий употребления алкоголя составляют 439–602 млн евро (1,3–1,8% ВВП), а расходы на здравоохранение — более 56 млн евро. В 2024 году зарегистрированное потребление алкоголя в Латвии достигло 12 литров на душу населения, что выше среднего показателя по Европе (10 литров).





Продолжить чтение

Новости Латвии

Смертельное ДТП на Таллиннском шоссе в Латвии: погиб водитель легкового автомобиля.

ДТП в Латвии, Таллиннское шоссе, Адажский край, авария, погиб водитель, грузовик, легковой автомобиль, полиция Латвии, движение ограничено Смертельное ДТП на Таллиннском шоссе в Латвии: погиб водитель легкового автомобиля.

В субботу, 9 августа, на Таллиннском шоссе (A1) в Адажском крае, недалеко от населённого пункта Кадага, произошло серьёзное дорожно-транспортное происшествие, в результате которого погиб один человек. Об этом сообщили в Государственной полиции Латвии.




Сигнал о столкновении грузового и легкового автомобилей поступил в 15:55. По предварительной информации, водитель легкового автомобиля получил смертельные травмы и скончался на месте. Других пострадавших в аварии нет. На участке ДТП, по данным Госполиции, движение в настоящее время осуществляется по одной полосе. Ограничения могут сохраниться до завершения работы следственно-оперативной группы. По информации Latvijas valsts ceļi, столкновение произошло на 14-м километре Таллиннского шоссе. Причины и обстоятельства аварии выясняются.








Продолжить чтение

Новости Латвии

Латвия готова присоединиться к инициативе НАТО по закупке оружия для Украины — Зеленский провел переговоры с Ринкевичем.

Латвия, Украина, Владимир Зеленский, Эдгар Ринкевич, поддержка Украины, поставки оружия, вступление в ЕС, НАТО, военная помощь, Европа и США. Латвия готова присоединиться к инициативе НАТО по закупке оружия для Украины — Зеленский провел переговоры с Ринкевичем.

Президент Украины Владимир Зеленский провёл телефонный разговор с президентом Латвии Эдгаром Ринкевичем. Об этом Зеленский сообщил в пятницу, 8 августа, на своих страницах в социальных сетях. Главной темой разговора стала международная поддержка Украины и новая инициатива НАТО.




Согласно заявлению Зеленского, Латвия выразила готовность присоединиться к инициативе по закупке оружия у США для дальнейшей передачи Украине. Этот шаг станет важным вкладом в укрепление обороноспособности страны в условиях продолжающейся агрессии со стороны России. Во время беседы Зеленский проинформировал Ринкевича о текущей дипломатической ситуации, переговорах с союзниками и дальнейших шагах, необходимых для укрепления безопасности Украины и Европы в целом.

«Украина и все европейские государства нуждаются в стабильном и безопасном будущем. Это возможно только при поддержке Соединённых Штатов и единстве Европы. Мы договорились координировать усилия», — отметил украинский президент.

Отдельное внимание было уделено вопросу евроинтеграции. Ринкевич подтвердил поддержку скорейшего вступления Украины в Европейский союз. Зеленский подчеркнул, что Украина выполнила все условия, и было бы справедливо начать официальные переговоры о членстве одновременно с Молдовой.

«Латвия полностью и принципиально поддерживает членство Украины в ЕС и НАТО», — заявил Зеленский, поблагодарив Ригу за неизменную солидарность.





Продолжить чтение

Copyright © Ik Smart Media 2025