Мы в соцсетях

Новости Латвии

В будущем нельзя будет открыть счет без вопросов банка к клиенту.

В будущем нельзя будет открыть счет без вопросов банка к клиенту.

В будущем больше нельзя будет открыть счет без вопросов банка к клиенту, заявил в интервью агентству LETA председатель правления Swedbank Лаурис Менцис.

«Нужно понимать, что было время, когда над нами висел домоклов меч в виде Moneyval и создателей серого списка, и именно поэтому маятник в то время качнулся слишком сильно, потому что не было времени и других вариантов. Все это теперь нормализовалось, поэтому речь идет только об ожиданиях. Если кто-то допускает, что сможет прийти в банк и так, ничего не говоря, сразу же откроет счет, то таких ситуаций больше не будет», — сказал Менцис.




С другой стороны, банки осознают, что им необходимо улучшить коммуникацию и разъяснение того, какая информация потребуется, чтобы предпринимателю было легче заранее подготовить все необходимое, и работа над этим ведется, подчеркнул Менцис. Он пояснил, что в прошлом году также активно работала парламентская комиссия по расследованию последствий так называемого «капитального ремонта» финансового сектора, где также было высказано много критических замечаний. Когда начались дискуссии о корпоративном подоходном налоге и поддержке ипотечных заемщиков, все это стихло. Менцис отметил, что можно говорить о anecdotal evidence, то есть о каком-нибудь «сантехнике» депутата или о «крупных инвесторах», которые якобы посетили все банки и с ними никто не разговаривал, и есть факт, скольким компаниям и физическим лицам открыты счета в банках в течение года — а их несколько десятков тысяч.




«Однако эти позитивные аргументы такого внимания не привлекают. Конечно, могут возникнуть проблемы, которые необходимо анализировать, и да — мы работаем, улучшить опыт клиента при непосредственном взаимодействии с банком, чтобы соответствовать законодательным и нормативным требованиям, но нельзя абсолютизировать, что все плохо», — сказал Менцис.

Также Менцис пояснил, что с 2022 года пакеты санкций поступают не раз в год, а каждый месяц, поэтому банкам пришлось проделать большую работу по обеспечению своей технической и операционной готовности. В этом плане за эти два года сделано немало.

Однако Менцис признал, что одно дело — способность банка выявлять случаи, подпадающие под санкции, а другое — решение работать с тем или иным клиентом, понимая, каков профиль санкций и рисков по борьбе с отмыванием денег (AML). При этом речь не идет о случаях, когда работа не может быть продолжена из-за санкций, потому что это совершенно ясно. Однако если бизнес-модель клиента предполагает повышенные санкции и риск AML, которым сложно управлять, то Swedbank не сможет работать с таким клиентом.




«Мы все-таки универсальный банк, который работает с сотнями тысяч частных лиц и десятками тысяч предприятий. У тех, кто работает в более узких сегментах, возможно, иначе. В то же время нужно понимать, что мы живем в среде, в которой присутствуют риски, и всегда есть вопрос, способны ли сами предприниматели управлять своими рисками и исходящими из них последствиями», — сказал Менцис.

Он выразил удовлетворение тем, что со стороны государства также произошла эволюция, и теперь Служба финансовой разведки станет институтом, который будет консолидировать все вопросы санкций. Раньше были вопросы, которые нужно было решать с МИД, вопросы, которые нужно было решать с таможней, с Банком Латвии. По мнению Менциса, помогает комплексное решение.




Обязательно подписывайтесь на наш Youtube канал.

Больше новостей читайте — ЗДЕСЬ.





rus.tvnet.lv

ПОХОЖИЕ ТЕМЫ
Рекламное объявление
Комментировать

Комментировать

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Новости Латвии

Латвия обыграла Финляндию в товарищеском матче!

Латвия обыграла Финляндию в товарищеском матче!

В среду, 9 апреля, в рамках подготовки к Чемпионату мира по хоккею сборная Латвии одержала победу над Финляндией 🇫🇮 в Xiaomi Arēna — 3:2 (1:1, 1:0, 1:1).




Это первая победа латвийцев над финнами с 2014 года! 🏆

📌 Как развивалась игра:

🕚 11-я минута

Латвия реализует большинство за 50 секунд!
➡️ Пассы: Каспар Даугавиньш и Кристап Зиле
🎯 Гол: Рихард Букартс — 1:0

🕒 14-я минута

Финны сравнивают счёт — шайбу между щитков Густава Григалса отправляет Хейкки Лиедес — 1:1

📊 В первом периоде:
🔹 Броски финнов: 12
🔸 Ответ латвийцев: 5

⚡ 34-я минута

Латвия снова выходит вперёд!
➡️ Пассы: Анри Равинскис и Глеб Прохоненков
🎯 Гол: Каспар Даугавиньш — 2:1

⚡ 43-я минута

Райнерс Руллерс забивает потрясающий гол одной рукой!
➡️ Ассисты: Мартин Родриго Лавиньш и Маркус Комулс
🎯 Гол: 3:1




⚡ 45-я минута

Финны сокращают разрыв — Теему Энгберг в меньшинстве уходит в отрыв и переигрывает Григалса — 3:2

🛡️ Финальные минуты:

Финляндия выпустила шесть полевых игроков, но счёт остался прежним — Латвия одержала заслуженную победу!

📅 Что дальше?

🏟️ Сегодня команды вновь встретятся в Xiaomi Arēna

📌 На прошлой неделе:

* Победы над Австрией — 3:2 (ОТ) и 4:1 в Вене

🔜 Впереди:

* Домашние матчи со Швейцарией
* Гостевые встречи с Норвегией

🌍 Чемпионат мира 2025 пройдет в мае в:
📍 Стокгольме (Швеция) — там сыграет Латвия
📍 Хернинге (Дания)

💬 Следим за подготовкой и болеем за наших!
Хочешь — могу оформить этот текст в стильный пост для соцсетей.





Продолжить чтение

Новости Латвии

VID изъял более 670 кг наркотиков — возбуждено уголовное дело.

VID изъял более 670 кг наркотиков — возбуждено уголовное дело.

Служба государственных доходов (VID) Латвии в марте 2025 года начала уголовный процесс по факту хранения наркотических и психотропных веществ в особо крупных размерах с целью сбыта.




💼 В результате оперативных мероприятий Управление налоговой и таможенной полиции VID изъяло:

🔹 Более 670 кг различных видов наркотических и психотропных веществ
🔹 Предметы, похожие на огнестрельное оружие

👤 По делу один человек признан подозреваемым, к нему применена мера пресечения — арест.

🌍 Международный след

VID отмечает, что масштаб изъятых веществ и их разнообразие указывают на возможную связь с международной сетью, занимающейся производством и контрабандой наркотиков.
📍 Предполагается, что часть изъятых наркотиков была предназначена для распространения в Латвии.

🤝 В рамках расследования VID сотрудничал с:

• Государственной полицией
• Национальными и международными структурами в области безопасности и правопорядка





Продолжить чтение

Новости Латвии

Минам быть? Комиссия Сейма поддержал выход из Оттавской конвенции.

Минам быть? Сейм Латвии поддержал выход из Оттавской конвенции.

В среду Комиссия Сейма по иностранным делам перед окончательным чтением поддержала законопроект о выходе Латвии из Оттавской конвенции, запрещающей применение, хранение и производство противопехотных мин.




📜 Законопроект рассматривается в срочном порядке в двух чтениях.
🔧 К документу были поданы технические предложения, одно из которых — от парламентского секретаря МИД Артема Уршульского. Он подчеркнул, что процедура выхода из договора уникальна, и причины выхода Латвии должны быть четко указаны в законе, чтобы избежать недоразумений. Депутаты поддержали это предложение.

🤝 Латвия выйдет из конвенции синхронно с Эстонией, Литвой и Польшей. Также о выходе из соглашения объявила Финляндия — об этом заявил премьер-министр Петтери Орпо.

📅 Об Оттавской конвенции:

• Принята в Осло — 18 сентября 1997 года
• Вступила в силу — в 1999 году
• Участники — более 160 стран, включая большинство западных государств
• Не присоединились — 🇷🇺 Россия, 🇨🇳 Китай, 🇺🇸 США, 🇮🇳 Индия, 🇵🇰 Пакистан




🚫 Что запрещает Оттавская конвенция?

• Применение, разработка, производство и хранение противопехотных мин
• Передача мин другим странам
• Поддержка и помощь в действиях, противоречащих договору
• Все страны-участницы обязуются уничтожить имеющиеся мины

🔍 Почему Латвия меняет курс?

Когда Латвия присоединилась к конвенции, не было стратегических или оборонных причин воздерживаться от этого шага. Однако, по мнению Министерства иностранных дел, современная безопасность Балтийского региона требует пересмотра прежней позиции.





Продолжить чтение